Anlageberatung

Die beratende Beratung bedeutet, dass unsere Manager Änderungen am Portfolio vorschlagen. Der Kunde entscheidet dann, ob die Änderung durchgeführt werden soll oder nicht.

Die Neutralität bei der Anlageberatung ist eine Voraussetzung dafür, dass der Kunde Vertrauen in unsere Arbeit fassen kann. Wir sind völlig frei, dem Kunden immer eine Anlage zu empfehlen, die am besten zu ihm passt. Unabhängig davon, wer der Anbieter ist. 

Als unabhängiger Akteur auf dem Finanzmarkt nutzen wir Analysen zu einzelnen Aktien, Anleihen und Fonds aus dem besten Managementumfeld in den nordischen Ländern und international.

Auf dem heutigen Markt zahlen die meisten Kunden nur Produktgebühren. Der Berater erhält sein Einkommen in der Regel durch Provisionen von den Produktanbietern. Wir sehen in einer solchen Methodik die Gefahr, dass dadurch Dienstleistungen und Produkte gefördert werden, die die höchsten Provisionen bringen.

Für Sie, die Sie investieren, ist dies aufgrund von 2 Faktoren besonders negativ. Zum einen wird dadurch die Auswahl auf Produkte mit hohen Renditeprovisionen beschränkt, zum anderen wird durch die hohen Gebühren die Rendite, die Sie als Kunde haben sollten, aufgezehrt.

Pensum wird direkt von unseren Kunden bezahlt und verwendet größtenteils Produkte der institutionellen Klasse, die niedrige Gebühren und keine Rückgabeprovisionen für den Berater haben. Dadurch glauben wir, dass unsere Interessen mit den Gesamtinteressen unserer Kunden übereinstimmen.