Investeringsrådgivning

De rådgivande råden innebär att våra förvaltare föreslår förändringar i portföljen. Kunden bestämmer sedan om ändringen ska genomföras eller inte.

Att vara neutral genom arbetet med investeringsrådgivning är en förutsättning för att kunden ska kunna känna tillit till det arbete vi utför. Vi är helt fria att alltid rekommendera kunden en investering som passar kunden bäst. Oavsett vem som är leverantör. 

Som en oberoende aktör på finansmarknaden använder vi analyser av enskilda aktier, obligationer och fonder från de bästa förvaltningsmiljöerna i Norden och internationellt.

På dagens marknad betalar de flesta kunder bara produktavgifter. Rådgivaren får normalt sin inkomst genom provisioner från produktleverantörerna. Vi ser en sådan metodik som en fara att detta främjar tjänster och produkter som ger de högsta provisionerna.

För dig som investerar är detta särskilt negativt utifrån 2 faktorer. Dels begränsar detta urvalet till endast produkter med höga returprovisioner, samt att de höga avgifterna absorberar den avkastning du ska ha som kund.

Pensum tar emot betalning direkt från våra kunder och använder till stor del institutionella produkter, som har låga avgifter och ingen returprovision till rådgivaren. Pensum tar emot betalning direkt från våra kunder och använder till stor del institutionella produkter, som har låga avgifter och ingen returprovision till rådgivaren.