Pensum Financial Opportunities A
- Pensum Financial Opportunity Fund er et UCITS-fond som investerer i europeiske bankobligasjoner, primært fondsobligasjoner (AT1) og ansvarlige lån (Tier 2)
- AT1 og Tier 2-instrumenter har høyere risiko enn senior bank-obligasjoner, men gir oftest også en høyere rente
- Fondsobligasjonene har flere egenskaper som gjør dem attraktive; de har historisk gitt en jevn og stabil avkastning, og har i perioder gitt høyere avkastning enn bankaksjer, særlig i volatile markeder
- Obligasjonseiere vil i de fleste tilfeller prioriteres foran aksjonærer ved en eventuell restrukturering eller konkurs, noe som gir lavere risiko
- En investering i fondet forventes å være forenlig med middels risiko, og investor bør ha en plasseringshorisont på minst tre år
For ytterligere informasjon om Pensum Financial Opportunity Fund, herunder nøkkelinformasjon (KIID), vedtekter og informasjonsbrosjyre, se link til fondets administrator FCG Fonder AB.
Månedskommentar fra forvalter August 2025
Sigmund Håland
Senior Portfolio Manager Pensum Financial Opportunities
Kostnader
Årlig forvaltningshonorar er 1,25% av investert kapital. Fondet kan i tillegg belaste et prestasjonshonorar på 20% av avkastningen som overstiger NOWA + 4%, beregnet etter High-Water-Mark-prinsippet. Prestasjonshonoraret varierer og inngår ikke i RIY-tallet nedenfor.
Total årlig kostnad (PRIIPs-RIY) er 1,48% per år ved fem års investeringshorisont, basert på KID datert 04.07.2025.
Eksempel: Ved en investering på 100 000 kr tilsvarer dette omtrent 1 480 kr per år.
Kunde- eller plattformgebyrer kan tilkomme.
Sist oppdatert: 04.07.2025.
For fullstendig informasjon om kostnadsstruktur og beregningsmetoder, se nøkkelinformasjon og informasjonsbrosjyre hos FCG Fonder AB.
Totale kostnader (PRIIPs-RIY) viser den beregnede reduksjonen i årlig avkastning som følge av fondets samlede kostnader, inkludert forvaltningshonorar og øvrige løpende driftskostnader, basert på et investeringsbeløp og en horisont på fem år. Tallet inkluderer ikke eventuelle prestasjonshonorar eller kunde-/plattformgebyrer.
Kostnadseksemplet i kroner er beregnet ved å multiplisere fondets årlige RIY-prosent med 100 000 kroner, og viser omtrentlig gjennomsnittlig kostnad per år over perioden. Tallene er hentet fra fondenes nøkkelinformasjonsdokument (KID) fra FCG Fonder AB og oppdateres årlig i forbindelse med nye KID-publikasjoner
Viktig informasjon
Historisk avkastning er ingen garanti for fremtidig avkastning. Fremtidig avkastning vil blant annet avhenge av markedsutviklingen, forvalternes dyktighet, fondenes risiko samt kostnader ved forvaltning. Avkastningen kan bli negativ som følge av kurstap. Pensum AM anser at informasjonen i denne presentasjonen kommer fra kilder som er pålitelige, men kan likevel ikke garantere at informasjonen til enhver tid er fullstendig, korrekt eller tilgjengelig. Pensum AM fraskriver seg således ethvert ansvar for feil og mangler. Informasjonen i denne presentasjonen er ikke ment som en kjøps- eller salgsanbefaling, og Pensum Asset Management fraskriver seg dermed ethvert ansvar for eventuelle tap fra handler utført som følge av denne presentasjonen
