Kunnskapsprøve 2024

Spørsmål 1: Hva er hovedformålet med MiFID II?

Spørsmål 2: Hvilke av følgende er krav under MiFID II for verdipapirforetak?

Gjennomføre egnethetstester Tilby gratis investeringsrådgivning Rapportere transaksjoner til tilsynsmyndigheter Opprette en klageordning for kunder Sikre best execution for kunders ordrer

Spørsmål 3: Hva innebærer “best execution” under MiFID II?

Å utføre kundens ordre til lavest mulig pris Å utføre kundens ordre til høyest mulig pris Å utføre kundens ordre på best mulig måte med hensyn til pris, kostnad, hastighet og sannsynlighet for gjennomføring Å utføre kundens ordre uten forsinkelser Å utføre kundens ordre med minst mulig risiko

Spørsmål 4: Hva er hovedformålet med antihvitvaskingsregler?

Beskytte finansinstitusjoner mot tap Forhindre at kriminelle skjuler ulovlige inntekter Øke skatteinntektene Forenkle internasjonal handel Redusere byråkrati

Spørsmål 5: Hvilke av følgende tiltak er påkrevd for å forhindre hvitvasking?

Kundekontroll (KYC) Rapportering av mistenkelige transaksjoner Regelmessig opplæring av ansatte Oppbevaring av kundedata i minst 5 år Tilby anonymiserte kontotjenester

Spørsmål 6: Hva er en “politisk eksponert person” (PEP)?

En person som har en høy offentlig stilling En person som er involvert i terrorfinansiering En person som har vært dømt for økonomisk kriminalitet En person som er ansatt i en finansinstitusjon En person som er under etterforskning for hvitvasking

Spørsmål 7: Hva må inkluderes i markedsføringsmateriale for investeringsprodukter?

En klar og forståelig beskrivelse av produktet En oversikt over alle gebyrer og kostnader En garanti for avkastning Informasjon om risikoer forbundet med produktet Kontaktinformasjon til rådgiveren

Spørsmål 8: Hvilke av følgende er forbudt i markedsføringen av investeringsprodukter?

Villedende informasjon Overdrevne påstander om avkastning Manglende informasjon om risiko Bruk av komplekse finansielle termer uten forklaring Tilby rabatter på gebyrer

Spørsmål 9: Hva er formålet med å gi en “Key Information Document” (KID) til investorer?

Å gi en kortfattet og forståelig oversikt over produktet Å oppfylle regulatoriske krav Å markedsføre produktet Å redusere kostnadene for investorer Å sikre at investorer forstår risikoene

Spørsmål 10: Hva er egenhandel?

Handel med verdipapirer på vegne av kunder Handel med verdipapirer for egen regning Handel med verdipapirer på vegne av andre verdipapirforetak Handel med verdipapirer for å oppnå markedsstabilitet Handel med verdipapirer for å oppfylle regulatoriske krav

Spørsmål 11: Hvilke risikoer er forbundet med egenhandel?

Spørsmål 12: Hvilke av følgende er krav til egenhandel under MiFID II?

Rapportering av alle transaksjoner Opprettholdelse av tilstrekkelig kapital Implementering av risikostyringssystemer Begrensning av egenhandelsvolum Sikring av interessekonflikter

Spørsmål 13: Hva er formålet med kundeklassifisering under MiFID II?

Å sikre at kunder får passende investeringsråd Å redusere administrative kostnader Å øke konkurransen mellom verdipapirforetak Å beskytte mindre erfarne investorer Å forenkle rapporteringskrav

Spørsmål 14: Hvilke kategorier av kunder finnes under MiFID II?

Spørsmål 15: Hva er en kvalifisert motpart?

En kunde som har en høy grad av finansiell kunnskap En kunde som er en institusjonell investor En kunde som har en stor portefølje En kunde som er en profesjonell investor En kunde som er en bank eller et verdipapirforetak

Spørsmål 16: Omklassifisering - hvilke kriterier gjelder for omklassifisering fra ikke-profesjonell til profesjonell kunde?

Kunde må være et regulert foretak eller oppfylle 2 av 3 kriterier relatert til balanse, egenkapital og netto omsetning Omklassifisering må alltid skje på kundens initiativ Kunden må tilfredsstille 2 av 3 krav til transaksjonshistorikk, størrelse på finansiell portefølje og arbeidserfaring fra finansiell sektor Pensum kan på eget initiativ omklassifisere kunder som har jobbet i finansiell sektor 1 av siste 2 år Pensum kan anmode personer med finansiell portefølje større enn 20 MEUR om omklassifisering

Spørsmål 17: Hvilke rettigheter har ikke-profesjonelle kunder under MiFID II?

Rett til detaljert informasjon om produkter Rett til egnethetstester Rett til best execution Rett til å klage på tjenester Rett til å motta periodiske rapporter

Spørsmål 18: Hva er formålet med egnethetstester?

Å sikre at investeringsråd er tilpasset kundens behov Å redusere risikoen for verdipapirforetak Å øke kundens avkastning Å oppfylle regulatoriske krav Å forenkle investeringsprosessen

Spørsmål 19: Hvilke opplysninger må innhentes for å gjennomføre en egnethetstest?

Kundens investeringsmål Kundens økonomiske situasjon Kundens risikotoleranse Kundens kunnskap og erfaring Kundens preferanser for investeringsprodukter

Spørsmål 20: Hva er konsekvensene av feilaktig kundeklassifisering?

Økt risiko for verdipapirforetaket Potensielle regulatoriske sanksjoner Tap av kundetillit Økte kostnader for verdipapirforetaket Redusert kundetilfredshet

Spørsmål 21: Hva er hovedmålet med moderne porteføljeteori (MPT)?

Å maksimere avkastningen uten hensyn til risiko Å minimere risikoen uten hensyn til avkastning Å balansere risiko og avkastning for å oppnå optimal portefølje Å investere kun i statsobligasjoner

Spørsmål 22: Hvilken av følgende påstander er mest i tråd med behavioral finance?

Investorer er alltid rasjonelle og tar logiske beslutninger Markedene er alltid effektive og priser verdipapirer korrekt Investorer kan påvirkes av følelser og psykologiske faktorer Diversifisering er unødvendig for å redusere risiko

Spørsmål 23: Hva er en fordel med tidsvektet avkastning (TWR) sammenlignet med pengevektet avkastning (MWR)?

TWR eliminerer effekten av inn- og utbetalinger, noe som gjør det lettere å sammenligne forvalteres ytelse TWR tar hensyn til tidspunktet for inn- og utbetalinger TWR gir et mer nøyaktig bilde av en investors faktiske avkastning TWR er enklere å beregne enn MWR

Spørsmål 24: Hvilken av følgende påstander beskriver pengevektet avkastning (MWR) best?

MWR eliminerer effekten av inn- og utbetalinger MWR måler avkastningen basert på hvor mye kapital som er investert i de ulike periodene MWR brukes ofte for å sammenligne ulike investeringsforvaltere MWR gir alltid høyere avkastning enn TWR

Kunnskapsprøve

Kunnskapsprøve for ansatte i Pensum Asset Management - høsten 2024

Kapitalforvaltning

Aktuelt

Corporate Finance

Om oss

Forsikringsmegling

Kontakt oss